BENEFITS
白玉が多くのお客様に
選ばれている理由
退職後の資産管理において、お客様が白玉を選ぶ理由は、専門性だけではありません。中立性・丁寧さ・信頼の積み重ねが、私たちの強みです。
ホームへ戻るOVERVIEW
6つの主要な強み
退職後専門の深い知識
退職後特有の資産課題を専門的に扱うアドバイザーが担当します。現役世代向けの一般的な資産運用論ではなく、退職後に必要な考え方でご支援します。
商品販売に依存しない中立性
金融商品の仲介や販売を行わない独立系アドバイザリーです。報酬は相談料のみで、お客様の利益とアドバイスの方向性が一致しています。
分かりやすい丁寧な対話
専門用語を使わず、ご理解いただけるまで何度でも説明します。お客様のペースに合わせた対話を大切にしています。
専門家との連携ネットワーク
税理士・弁護士・司法書士と連携し、複合的な課題にも対応します。必要に応じて専門家をご紹介し、一貫したサポートを実現します。
書面による明確な提案
すべての提案は文書化してお渡しします。口頭だけで終わらず、後から振り返れる形でサポートします。
厳格な情報管理
資産情報・個人情報を暗号化された環境で管理。第三者への提供は一切行いません。お客様の情報を守ることが私たちの責務です。
DETAILED BENEFITS
各メリットの詳細
専門的な知識と経験
担当するアドバイザーは、国内の金融機関での実務経験を持ち、退職後の資産管理という特定の分野に特化して活動しています。CFP（認定ファイナンシャルプランナー）等の専門資格を保持し、常に最新の法律・税制の動向を把握しています。
- 退職後の資産管理に特化した実務経験
- 国内外の資産クラスに関する幅広い知識
- 税制改正への迅速な対応と情報提供
担当アドバイザーの主な資格・経験
- CFP（Certified Financial Planner）資格保持
- 国内金融機関での資産管理実務 15年以上
- 退職後世帯の資産相談実績 200件以上
- 相続・承継分野の継続的な専門研修受講
私たちの相談プロセス
- 1お問い合わせ・初回ヒアリング（無料）
- 2現状の資産・収支の整理と分析
- 3課題の特定と方針の検討
- 4書面による提案書の作成・ご説明
- 5ご質問・修正対応（必要に応じて）
体系的で再現性のあるプロセス
白玉では、相談開始から提案書の提出まで、体系的なプロセスを整備しています。担当者が変わっても同水準のサービスを受けられるよう、社内の手順を標準化しています。
- 標準化された相談・分析の手順
- 複数アドバイザーによる内部レビュー体制
- 提案後のフォローアップの仕組み
お客様を中心に置いたサービス
白玉のサービスは、お客様一人ひとりの状況に合わせてカスタマイズされます。テンプレート通りの提案ではなく、実際の生活状況・家族構成・価値観を丁寧にお聞きした上で、具体的な提案をお作りします。
- 個別の状況に合わせたオーダーメイド提案
- オンライン・対面どちらにも対応
- ご家族の同席も歓迎
お客様満足のための取り組み
- 相談後のご不明点は追加費用なしで対応
- 専門用語を避けた分かりやすい説明
- ご希望に応じてご家族への説明も対応
- 定期的なアンケートによるサービス改善
COMPARISON
白玉と一般的なサービスとの違い
| 比較項目 | 一般的な金融機関・代理店 | 白玉のアプローチ |
|---|---|---|
| 収益モデル | 商品販売の手数料・コミッション | 相談料のみ（販売なし） |
| 提案の中立性 | 自社商品を優先する傾向 | 完全中立・商品推薦なし |
| 退職後専門性 | 一般的な資産運用に重点 | 退職後に特化した専門対応 |
| 提案の文書化 | 口頭説明が中心 | すべて書面でご提供 |
| 専門家連携 | 社内対応のみが多い | 税理士・弁護士と連携 |
| 対応の個別性 | 標準的な商品パッケージの提示 | 状況に応じたカスタム提案 |
UNIQUE VALUE
白玉ならではの特徴
横浜・地域密着のアドバイザリー
横浜の地域性や生活文化を知るアドバイザーが対応します。遠方にお住まいの方にはオンラインでも対応可能です。
初回ヒアリングは費用なし
まずは現状をお聞きする初回ヒアリングを、費用なしでご利用いただけます。お気軽にご連絡ください。
ご家族全体を視野に入れた対応
相続・承継アドバイスでは、ご家族の参加を歓迎し、家族間のコミュニケーションを円滑にするお手伝いもします。
複数サービスの組み合わせ対応
資産見直しと年金設計など、複数のサービスを組み合わせてご依頼いただくことで、トータルな資産管理が実現します。
ACHIEVEMENTS
実績と認定
230+
累計相談件数
4.8
お客様満足度（5点満点）
CFP
国際資格保持アドバイザー
95%
リピート・ご紹介率