APPROACH
白玉のサービス提供方針
白玉のすべてのサービスは、お客様との対面またはオンラインでのセッションを通じて提供されます。テンプレートに当てはめるのではなく、お客様の現状・希望・懸念を丁寧にお聞きした上で、個別の提案書を作成します。
サービスを問わず、最終的な判断はお客様ご自身に委ねます。私たちの役割は、選択肢を整理し、それぞれのメリット・リスクを分かりやすくお伝えすることです。
白玉のアドバイザーは金融商品の販売を行いません。そのため、特定の商品を推薦するバイアスが生じません。お客様にとって本当に必要なことに集中した助言ができます。
複数のサービスを組み合わせてご依頼いただくことも可能です。最初のヒアリング（費用不要）でご状況をお聞きし、最適な組み合わせをご提案します。
資産見直し相談プラン
¥53,000
現在お持ちの資産を整理し、退職後の生活に合わせたポートフォリオの再配分について検討するプランです。国内・海外の保有資産、固定収益の割合、税制を踏まえた見直しを、担当アドバイザーが1対1で2回（合計約3時間）にわたって丁寧にご支援します。
- 現在の資産全体のポートフォリオ評価と整理
- 退職後の収入パターンに合わせたリスク再調整
- 国内外の保有資産・固定収益配分の確認
- 税を考慮した資産配置の見直し提案
- 書面による調整案のご提示
セッション構成：2回（合計約3時間） 形式：対面またはオンライン
年金生活設計サポート
¥110,000
毎月の年金収入と生活費の見通しを整理する包括的なサービスです。医療費の増加、住居の維持、余暇活動など、実際の生活で発生するさまざまな費用をシナリオ分析し、3回のセッションで詳細な書面プランをお渡しします。
- 月々の年金収支の詳細な分析
- 不足期間・余剰期間のシナリオモデリング
- 医療・介護費用の増加シナリオを含めた検討
- 住居維持・余暇活動への備えの整理
- 書面による総合的な生活設計プランの作成
セッション構成：3回（構造化セッション） 形式：対面またはオンライン
相続・承継アドバイス
¥237,000
退職後の方々に向けた相続・資産承継の計画立案サービスです。遺言書の作成調整、税制優遇を活用した資産移転の検討、受取人指定の見直し、ご家族間のコミュニケーション支援まで、4回のセッションで包括的なドキュメントとともにご支援します。
- 遺言書作成のための情報整理とコーディネート
- 税制優遇を活用した資産移転方法の提案
- 受取人指定・受益者の見直し
- ご家族への説明・対話のサポート
- 必要に応じて法務専門家との連携
セッション構成：4回（包括的アドバイザリー） 形式：対面またはオンライン
COMPARISON
サービス比較と選び方
どのサービスがご状況に合うか迷われている方は、まず初回ヒアリング（費用不要）でご相談ください。
| 特徴 | 資産見直し相談 | 年金生活設計 | 相続・承継 |
|---|---|---|---|
| 料金 | ¥53,000 | ¥110,000 | ¥237,000 |
| セッション数 | 2回（約3時間） | 3回 | 4回 |
| 資産ポートフォリオ分析 | |||
| 年金・生活費の見通し分析 | — | ||
| 相続・資産移転の計画 | — | — | |
| 法務専門家との連携 | — | — | |
| こんな方に | 資産全体を整理したい方 | 老後の収支を把握したい方 | 家族への承継を考えている方 |
STANDARDS
全サービス共通の品質基準
情報の厳格な管理
お客様の資産情報・個人情報は暗号化された環境で保管し、第三者への提供は一切行いません。
書面による提案書の提供
すべての提案内容は書面化され、セッション終了後にお渡しします。後から振り返ることが可能です。
商品販売のない中立的助言
金融商品の推薦・販売は行いません。助言の方向性は常にお客様の利益に基づいています。
有資格アドバイザーの担当
CFP等の専門資格を持つアドバイザーが担当し、最新の法律・税制情報をもとにご支援します。
丁寧で分かりやすい説明
専門用語を避け、ご理解いただけるまで何度でもご説明します。ご不明点は遠慮なくお申し出ください。
ご家族の参加を歓迎
ご希望に応じて、ご家族の方にも同席いただけます。承継プランでは特に家族全体での理解を重視しています。